中国网·滨海高新讯 昨日，人行天津分行、天津银监局、市公安局、市工商局四部门联合召开银行卡安全管理会议，宣布共同打击银行卡犯罪行为，净化银行卡环境。其中将重点加强银行卡账户、特约商户的真实性核查，对发生逾期或不良贷款的信用卡进行清理和催收，打击非法从事信用卡贷款业务的咨询类中介企业以及套现商户。
据了解，近年来，银行卡已成为我市居民个人使用最为频繁的非现金支付工具，对拉动内需起到了积极促进作用，但银行卡安全问题也日益突出。信用卡套现、伪卡欺诈、ATM资金诈骗、利用短信和电话转账诈骗等全国高发的风险案件在我市都有发生。中介机构风险也是目前银行卡市场较为突出的风险形式。一些中介机构用“信用卡提现”、“信用卡贷款”、“代还信用卡透支款”等违规广告语，吸引部分持卡人进行信用卡套现。还有一些中介机构利用虚假资料或盗用其他客户资料向发卡银行申请办理信用卡，而后又利用虚假资料或盗用其他商户资料向收单机构申请成为特约商户，最后利用申请到的信用卡和POS从事大量虚拟交易进行套现。此类中介机构留存或盗取持卡人相关信用卡信息，存在制造伪卡盗取资金的风险，会使得信用卡风险进一步放大。
本市管理部门要求各发卡银行认真落实账户实名制，做到对银行卡申请人必须逐一进行亲核亲访，对营销人员提交的银行卡申请资料应建立再次核查机制，不得将信用卡发卡营销业务外包，不得受理各类中介机构提交的银行卡申请资料。同时各单位被要求对商户的真实性严格审核，提高对可疑交易的识别、核实和控制能力，对有恶意透支或欺诈等行为的不良持卡人建立健全风险持卡人“黑名单”制度，并实现所有发卡银行信息共享。各银行还要严格落实对全部特约商户的定期回访和不定期巡查制度，同时重点加大傍晚、夜间等案件高发时段对ATM的巡查。
