检察官建议加强司法机关与银行反洗钱部门联动

中国网·滨海高新讯 去年以来，随着重庆市打黑、反腐专项工作的推进，一连串“黑钱漂白”案浮出水面。到今年5月，重庆市查处的洗钱犯罪案件已有7件。在这些案件中，犯罪分子是如何让“黑钱”披上合法外衣的?

“打黑”使一串洗钱案浮出水面

什么是“黑钱”，钱是怎么“洗白”的?重庆市检察院的检察官介绍，洗钱是指采用转换、转让、转移等方式隐瞒和掩饰犯罪所得及其收益的来源和性质，使其犯罪所得表面合法化的行为。

重庆市北碚区原副区长赵文锐收受他人钱财后觉得危险，想到了“以钱生钱”的方式，先后将200余万元投入到一家房地产公司，从而获得了更多收益。经过检察机关侦查，赵文锐“黑钱漂白术”被揭穿，近日因受贿罪被法院一审判处有期徒刑十二年，并处没收财产20万元。

以王兴强为首的黑社会性质组织聚敛上千万元非法财物，涉案的警察苏扬借用妻妹身份证办理银行存折，通过转账、提现等方式，协助王兴强转移犯罪资金用于建厂，苏扬最终因犯包庇黑社会性质组织罪、洗钱罪，被法院依法判处有期徒刑三年零六个月。

洗钱方式越来越隐蔽“如何把手里见不得光的钱漂白，不法分子挖空心思，采取的方式越来越具隐蔽性。”重庆市检察院第二分院的一位检察官介绍。

洗钱手段涉及的领域广阔，除个人消费外，投资房地产、金融等实业是洗钱的重要途径。重庆市公安局原副局长彭长健和妻子刘观英，用部分受贿款购买了3处住宅。此外，文强等腐败官员也将受贿款用于购置多套住宅。

一些腐败分子还以亲属出国旅游或子女出国留学为由，一方面借此索取贿赂，另一方面向境外转移不法所得。如彭长健的女儿出国留学的费用就高达180余万元。

通过家族亲属洗钱现象也比较突出，文强案就是典型。据查，从2004年起，文强妻子周晓亚陆续将大量人民币、美元、欧元等分批交给弟弟周泽新保管。文强案发后，周泽新又将折合人民币600余万元的巨额赃款藏到朋友的屋顶蓄水池中。

反洗钱、反腐、“打黑”齐头并进

“由于洗钱方式颇具隐蔽性，加大了侦查的难度。”负责苏扬涉黑洗钱案的办案检察官感慨地说。

据这位检察官介绍，在苏扬案中，王兴强涉黑组织将涉黑资金与组织成员、特定关系人自有资金、企业经营资金“捆绑”在一起，通过银行频繁转账、提现等方式，使得资金流转复杂化，侦查人员必须通过调取大量银行凭证、收集大量证人证言证据，方能确定资金的违法属性。

如何才能更好地打击洗钱违法行为?西南政法大学刑事诉讼法与司法改革研究中心教授潘金贵认为，必须做到反洗钱、反腐、“打黑”齐头并进。从重庆市打黑除恶查处的案件来看，洗钱在黑社会和腐败犯罪中扮演了重要角色，形成了一条黑色资金链——黑社会和腐败犯罪位于上游，洗钱位于下游。要打击洗钱行为，就需要加大对上游犯罪的打击力度。

办案检察官认为，要加强司法机关与银行反洗钱部门的联动。对洗钱犯罪的查处，涉及大量金融专业的法律知识，如无具有专业优势的银行反洗钱部门的工作人员参与，办案将困难重重。

“在加大案件查处力度的同时，预防洗钱犯罪的发生至关重要。”重庆市检察院第一分院办案检察官告诉记者，该院在办理王兴强等人涉黑犯罪案件中发现，一家银行开立账户时，未严格依照相关规章制度对客户身份进行识别，致使洗钱犯罪发生。对此，该院及时向银行上级主管部门发出检察建议，希望他们采取措施防止洗钱现象发生。（沈义 俞见轩）