人民币再次挑战美元,三大属性集体狂飙
最佳答案:5月30日,没想到人民币的国际化之路还在狂飙。 美元作为国际通用货币主要有三种属性,分别是 支付、投资和储备 ,以往人民币在这三个功能上并没有很突出的表现,但是今年却突然
5月30日,没想到人民币的国际化之路还在狂飙。
美元作为国际通用货币主要有三种属性,分别是支付、投资和储备,以往人民币在这三个功能上并没有很突出的表现,但是今年却突然爆火起来。
5月初,一艘载满液化天然气的轮船在中国广东完成卸货,成功吸引了全球的目光,因为这船天然气是中国首单用人民币作为结算货币购买的,人民币迈出了非常重要的一步,再加上巴西阿根廷力挺人民币。
中国人民币在国际化的道路上突然变得一片光明,尤其是天然气用人民币结算重要程度甚至还超越前面两者,被很多人看作打破石油美元体系的一道裂痕。
这些国家可都不是小国,要么人口面积排的上号,要么是传统的能源输出国,他们都开始接受人民币了,绝对是值得让很多人感到高兴,所以很多就开始想象起来,人民币距离取代美元还有多久?
答案是能取代,但是还需要百年左右,不过这是按照美元的标准。当然100年不是绝对的,而是说它的难度还需要很多年。
为啥这么说?
想要了解人民币什么时候能取代美元,就得了解世界货币形成的方式。
美元之前国际通用货币是英镑,美元取代英镑花了非常多非常多的时间,而且一波三折。
1870年,美国的经济实力就已经超过英国了,但是直到1913年,美国才建立了联邦储备系统,美元才开始获得更多的金融业务。到了1929年,以美元计价的债券额度才超过英镑。
此时美国一直希望将美元打造成通用货币,效果并不好,但是二战爆发给了美国机会,他们一边卖工业品和武器,一边吸纳全球的黄金储备,还让买家大量使用美元,就这样美国在二战时积累了全球最多的黄金储备。
二战结束时,全球的主要战胜国就一起开了个会,讨论战后如何管理这个国家,其中就有全球结算方式,也就是用哪种货币作为国际结算方式。
于是围绕着国际货币的博弈就开始了。
美国当时经济和军事实力最强,还拥有最多的黄金,他们当然希望直接用美元充当国际货币,于是他们就说:大家可以放心使用美元,只要有多少黄金,我们就印多少美元,如果有违约大家都可以拿美元来兑换黄金好了。
虽然美国做出了很多承诺,但是国际货币的影响力太大了,其他国家自然不愿意让美国一家独大。
可他们也没有太好的办法,当时唯一能和美元抗衡的只有英镑,但是英国在二战时已经将国内黄金耗尽,没有了黄金托底,英镑就无法与美元竞争。
后来英国财政部顾问凯恩斯提出另外一种办法,大家共同创立国际清算联盟,然后由这个联盟统一发行世界货币,这个货币就可以作为世界的主要通用货币。
这个计划确实非常公平,因此也得到很多人的支持。然后美英两国开始了激烈的谈判。
再后来,美国通过对英国威逼利诱,让英国放弃了凯恩斯计划,这才建立起布雷顿森林体系,并且通过马歇尔援助计划,借钱给欧洲国家完成重建,让欧洲成功倒戈美元,美元第一次成为国际通用货币。
此时的美元地位还不稳固,因为他们把美元和黄金绑定在一起,黄金的增量不多,那美元就没办法多印乱印,那美国还怎么收割世界?
果然美国因为连续偷印很多美元,引发了黄金挤兑,美元与黄金挂钩体系崩溃,但是尝到甜头的美国可不想放弃收割世界的机会。
于是他们利用军事力量强势干预中东,让美元成功与石油挂钩,石油是消耗品,需要源源不断的开采,这也意味着美元具备了无限印钞的机会,这时候的美元才真正的成为世界通用货币。
这里,距离美国经济超过英国刚好过去了100年。
美元成功上位后,美国就开始利用美元的优势构建了很多金融壁垒,比如建立SWIFT支付系统、货币信用、美债以及与大宗商品挂钩等等手段,成功将全球经济绑定在一起,并且在全球建立军事基地,保证美元的流动。
美元石油体系+军事+金融便利性,让世界各国逐渐习惯了用美元计价和支付,消费习惯是最难改变的,这些都是美元能够收割世界的基础。
从这里我们可以看到人民币想要超越美元,就得集齐美元上位的要素:经济实力、军事实力、以及国际地位和美元自己自爆等等所有要素,难度非常大。
因此在早期的时候,我国并不想去美元化,不仅不介意用美元,反而还主动与美元深度绑定,积极融入以美元为主的国际结算体系中来适应国际社会。
比如改革开放初期。我们走得并不顺利,国内宏观经济开始出现失衡,外汇紧缺。以1993年为例,我国进口总额1040亿美元,但是出口总额只有918亿美元,全年进出口逆差122亿美元。而在上一年,我国的全年进出口还是顺差。
之所以出现这种情况,是因为当时我国的外汇实行的是双轨制,就是企业出口收到的外汇一部分需要按较低的官方汇率上缴给国家,剩下的另一部分则可以自己处理,一般都是去进口商品或者将它卖给其他有需要外汇的企业。
本来这种制度挺好的,但是汇率定价有点混乱。
官方的汇率是1.5,而民间的汇率却是2.8,相当于来说1美元卖给官方只能换回1.5元人民币,卖给其他企业却可以换回2.8元人民币,两者差距快一倍了。
所以很多企业都不愿意上缴美元,反而拿着挣来的美元进口了大量的商品、这些商品又会冲击国内市场,造成通货膨胀。
于是外贸越做越大,反而国家外汇没有跟着涨。
后来我们就改变了这种策略,将双轨制变成了汇率并轨制度,通过将人民币主动锚定美元,锁住汇率,这样就不存在什么官方定价、场外定价了,而且人民币将锚定数定在8.7这个比较低的数值上,让人民币贬值,刺激出口。
这样做不仅吸引了更多的外资来中国投资,也让中国出口的商品更有竞争力。最直接的体现就是外贸出口上,1993年,贸易出口增长率是11.3%,而到了94年,这一数字翻了近3倍,达到了31.9%。
中国的外汇储备也开始富裕起来,93年的外汇储备是212亿美元,94年的外汇则直接增长到了516亿美元,然后一路狂飙到上万亿美元。
可以说,94年汇改,通过锚定美元,不仅让中国控制住了通胀情况,也让中国的外贸出口经济顺利成型。
再然后大家都知道,中国一跃成为全球最大的制造业国家。
可以说这些成绩是通过中国自身的努力,再借助美元为主的世界贸易体系才成长起来的,因此在某段时间内,美元给中国的好处是大于威胁的。
所以2008年时,美国的次贷危机引发了全球性金融危机,美联储疯狂印刷美元救市,导致全球出现通货膨胀,其他国家的经济学者都在骂美国,但是中国还是开足马力制造大量的货物,帮助美国度过了这个危机。
不过危机虽然解除了,但是美元收割的太狠了,让很多国家非常不爽,有些国家尝试摆脱美元的束缚,也就是去美元化,其中就包括我们中国。
2009年7月,我国先后出台了《跨境贸易人民币结算试点管理办法》与《跨境贸易人民币结算试点管理办法实施细则》,开始正式推行人民币国际化。
2010年9月,我国又发布了《境外机构人民币银行结算账户管理办法》。
虽然政策是推出了,但是人民币国际化的进程却很温和。以2010年为例,我国银行代客涉外收支中,人民币的占比基本等于零,而美元占到80%以上,美元仍然占了我国外汇成交的大头。
所以,虽然我们开始推行人民币国际化,但其实去美元的进程一直比较慢,毕竟中国是出口大国,全球各国对美元的信用仍然比较认可,我们也不介意继续用美元结算,人民币国际化进程仍在缓慢发展中。
可是到了最近几年,人民币国际化的进程却突然加快了!
先是在2018年,美国挑起了与中国的贸易战,疯狂打压以华为为首的中国科技企业们,对中国部分商品征收高额的关税。
然后是2020年的新冠疫情,全球经济发展开始出现停滞,以美国为首的西方国家开始想要与全球脱钩,经济形势进一步严峻。
紧接着又是2022年爆发了俄乌冲突,美国为首的西方为了制裁俄罗斯,将俄罗斯踢出了Swift系统,把金融霸权体现得淋漓尽致。
虽然美国爽了,但全球的经济却不好受了,由于各国的制裁,欧洲等国无法购买俄罗斯的天然气、石油等能源,全球能源价格暴涨,经济也开始出现衰退,各国在一定程度上都出现了通胀情况,特别是美国。
2022年6月份,美国国内通胀指数一度达到了9.1%,为40多年来的最高值,为了抑制通胀,美联储从2022年3月份以来开始不断加息,截止到2023年的5月份,已经连续加息10次。
美国利用美元潮汐,把全球的美元资产吸回到美国,在一定的程度上抑制住了国内的通胀,那代价呢?就是其他国家的资产被美元收割了,特别是那些美元外汇储备不多的国家,甚至都没有外汇进口商品了。
不仅如此,连美国本土的银行也扛不住美元这么造,已经有几家美国银行破产倒闭。最终的命运只能是被其他大银行收购。
美元崩塌的第一步:美元内部自爆的因素就具备了。
所以从这几年开始,不单单是中国,全球各国都在推行去美元化,尤其是俄罗斯,在被踢出SWIFT系统后,不仅经济没有崩溃,反而国家GDP反向增长了。
这样大家都开始怀疑美元的威力,于是去美元化信心就更足了,比如阿联酋跟印度正在琢磨不用美元结算石油,而用印度卢比来结算;沙特也表示将对非美元货币的交易持开放态度;
这两个国家在历史上数次威胁美国要去美元化,但都是为了争取好处,而这次却是动真格的了,比如中国首单结算的天然气就来自阿联酋,这说明他们不只是说说而已。
其次巴西和阿根廷两个南美最大的经济体宣布将建立货币联盟,意图对抗美元霸权。而像这样的案例还有很多,可以说全球各国都在想办法去美元化。而在这样的趋势下,人民币国际化的进程也开始加快。
在今年的4月26日,阿根廷的经济部长对外宣布,从中国进口的商品由原来的美元支付,改为人民币支付,被誉为人民币国际化的又一里程碑事件,但其实这里面有一个细节被很多人忽略了。
阿根廷虽然进口我国的商品用人民币结算,但是出口到我国的商品却依然还是用美元结算。
为什么会这样呢?因为阿根廷欠的美元债务太多了。截止到2021年年底,阿根廷的美元债务2700亿美元左右,但是外汇储备却只有430亿美元出头,外汇储备严重不足。
所以对阿根廷来说,它急需美元还债,所以才会商量从中国进口商品用人民币结算,但是出口依然收美元。
换句话说,人民币充当了其他国家的避风港。
目前中美两国经济差距还是很大,美国仍为全球第一大国,2022年美国的GDP是25.47万亿美元,中国则是18万亿美元左右,中国的GDP大概是美国的70%左右。
虽然中国的发展势头比美国猛,但是距离超越还有一定距离,根据高盛投行的预测,到了2035年时,中国的GDP才会超越美国。
所以人民币可能会取代美元,但还需要挺长一段时间。
除了经济因素外,还有一个因素也得考虑到,那就是军事实力,目前美国拥有全球最多的航母舰队群,达到了11艘。能把航母开去“保护”任何拥有美元外汇的国家。
对比我国,去年我国的第三艘航母福建舰刚下水,虽然取得了很大的成就,但从数量上来说,还不够多。
当然除此之外,还有支持美元霸权的还有金融工具SWIFT,美国的货币信用等等,这些都是美元长久作为世界货币以来的优势,就像一艘巨轮一样,即便现在发动机停了,但是依靠惯性,它仍然还能驶出很远,所以说当下人民币想要取代美元还是很难。
像阿根廷这样拥有很多美元债务的国家还有不少。根据国际金融协会的数据,截止到2021年,全球的债务规模已经超过了300万亿美元,这些债务逼迫其他国家减少对美元的依赖。
但这并不意味着人民币没办法取代了,没有机会我们可以创造机会。
那就是让更多的人习惯用人民币。
我们前面说过阿根廷的例子,他们进口用人民币,但是对我们出口却用美元,其实这样做,表面上看,好像我们是在帮助美元延缓去美元化的寿命,但其实不然,我们是在培养阿根廷使用人民币的习惯。
阿根廷想要从中国身上赚美元来偿还美元债务,而中国手上又有很多美债,但这里有一个问题,阿根廷向中国买东西需要用人民币吧,阿根廷哪儿来的人民币呢?货币互换?
从2009年开始,我国就与阿根廷展开了货币互换,2014年又展开第二次货币互换,金额达到了700亿元人民币。
2020年又把额度扩大到了1300亿元人民币。这些到期的互换货币是得还的,而且跟之后的利率没关系,当初换1300亿,到期就得还1300亿。而阿根廷的比索是在不断贬值的,对于他们来说,到时候想要换同等值的人民币,就需要付出更多的资源。
其实说白了,就是相当于把他们的美元债务变成人民币债务,债权人由美国变成了中国。
你可能会担心,那阿根廷如果还不上了怎么办?其实阿根廷是资源出口大国,也是全球有拥有最多锂矿的国家之一,可以预见,我们未来将会和阿根廷进行更多的贸易只多不少,根本不怕还不起钱。
截止到2022年,我国已经与40个国家和地区开展了货币互换,总额超过4万亿元人民币,人民币的互换规模已经达到了全球第一。
当然除了利用货币互换推广人民币外,我国也在2013年推出 一带一路倡议。利用中国的特有的优势对外输出过剩产能,帮助沿线国家搞基建,而且同时鼓励沿线各国使用人民币结算,截止到2021年时,我国与一带一路沿线国家的跨境人民币收付金额达到了5.42万亿元,同比增长将近20%。
人民币国际化的趋势越来越明显,比如巴西已经抛弃用美元与我国进行交易,而是用本币结算。
比如在2022年3月,沙特曾对外宣称,有正在考虑用人民币来结算石油的可能性,虽然到现在一直还未落地,但沙特对人民币的需求已经开始显现了,2023年3月份,网上就爆出了,沙特向中国进出口银行借了第一笔人民币贷款。
还比如在2023年的3月28日,我国与阿联酋达成了首单以人民币作为结算货币的天然气采购交易,5月17日,这笔订单的6.5万吨液化天然气到达到了我国的港口。
除了中东外,能源大国俄罗斯也开始更加更认可人民币的国际地位,先是孟加拉与俄罗斯的核电站项目也决定用人民币结算,后是俄罗斯向印度出口石油,本来印度是想要用印度卢比结算,但是俄罗斯不同意,反而要求用人民币结算。
为什么这些国家开始接受用人民币了呢?还不是怕被美元割韭菜,而用人民币,起码还能跟全球最大的工业国买工业品。
虽然人民币国际化的影响力还比不过美元,但是从今年开始,各国对人民币的认可越来越高,人民币取代美元的路还很长,但是它的国际化进程已经不可阻挡。
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