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海泰担保创新担保模式 为中小企业推开成长之门
中国网滨海高新:www.022china.com  时间: 2010-09-27 15:18:58 

天津滨海高新区海泰担保公司总经理牟福江
天津滨海高新区海泰担保公司总经理牟福江

    中国网·滨海高新讯 今年7月,著名音乐人郑钧在滨海高新区注册成立了天津漫动时空文化传播有限公司,准备投资3000万美元拍摄中国首部真正意义上的3D大片《摇滚藏獒》。紧接着,星空仰望者等多家颇具实力的动漫企业也先后落户该区。那么,是什么吸引这些优秀的动漫企业纷至沓来呢?

  记者了解到,由天津海泰投资担保有限责任公司(以下简称“海泰担保”)引入的“担保换期权”模式深深吸引了这些企业,该模式为这些只有创意、没有资产的动漫企业打开了通往成功的神奇之门。与此同时,海泰担保还尝试了多种创新担保模式,开创了一个担保新时代。

  创新 搭建多层次融资平台

  动漫企业有的只是创意和想法,而这样的企业也很难获得银行贷款。“过去动漫企业的融资主要是通过风投机构,海泰担保“担保换期权”模式,为我们找到了一条新的融资渠道。”天津星空仰望者公司总经理程巍对记者表示。

  所谓“担保换期权”,就是把信用担保与风险投资业务结合起来,在为企业提供信用担保的同时,签订一定比例的期权协议,在适当的时机通过行权或回购等方式投资企业。该担保模式,为动漫企业破解了融资难题,也为海泰担保打开了业务瓶颈。此外,海泰担保还与银行联合建立了文化创意产业贷款“绿色”通道,对动漫企业进行信贷融资支持。

  在提升动漫企业层次和规模的同时,更好地满足了动漫产业链各个环节的需求,促进知识产权转化为真正意义上的资本,为文化企业融资创造有利条件。

  事实上,这几年,不少企业尤其是动漫企业因为滨海高新区有个“海泰担保”而慕名而来。海泰担保不断创新业务范围,为滨海高新区搭建了多层次的融资贷款平台,多次超额完成招商任务,成为了滨海高新区吸引优秀企业前来投资的“吸附器”。

  海泰担保公司成立之初,仅有流动资金贷款担保这种单一的业务,随着业务的发展,海泰担保逐渐开拓了履约担保、债权担保、委托放款等在内的多个品种,并紧密配合滨海高新区产业布局,按照产业类型设计如企业债、中小企业集合中期票据、打包贷款等不同的金融产品,还紧跟国家政策主导、科技发展需要将自主创新产品专利、知识产权等隐性资产纳入反担保措施范畴。

  其中,曙光天津基地在滨海高新区的成长历程就是海泰担保大胆创新很好的例证。作为一家高新技术企业,曙光公司同大多数科技企业一样处于人脑+电脑的轻资产现状,由于没有具体的抵押物,曙光从来没有获得过一分钱的贷款。面对扩大生产规模产生的资金压力,曙光公司一度捉襟见肘。这时候,海泰担保大胆创新,向对方提出了以子公司反担保母公司的建议。海泰担保针对曙光公司的需求和特点,通过将知识产权等隐性资产纳入反担保等措施成功为曙光担保贷款6000万元,为曙光扩大规模送去了“及时雨”。“尽管曙光公司没有土地、房产作抵押,但我们通过调研认为曙光公司拥有强大的科研实力和过硬的人才队伍”,天津滨海高新区海泰担保公司总经理牟福江表示:对于曙光这样的高新技术企业就要“特事特办”。

  自成立以来,海泰担保的创新之路一刻也没有停下。今年5月,海泰担保与上海银行天津分行联合发行了天津市首支高新技术企业集合信托产品。此次尝试不但充分调动民间资本,还有效地把金融机构的信贷产品和政府资源完美结合。

  与此同时,海泰担保还大胆拓展市场,为今后走出滨海高新区谋求更大发展空间寻找机会。今年年初,海泰担保与刚刚成立的渤海担保达成合作共识,形成优势互补。 “一方面经过这么多年的历练,海泰担保拥有了强大的企业资源和实战经验,另一方面渤海担保立足全市,拥有更广阔的发展空间和雄厚的资金实力,所以两者一拍即合。”牟福江告诉记者。目前,海泰担保正联合渤海担保进行中小企业集合票据融资试点工作,预计今年10月本市首支中小企业中期票据将正式诞生,惠及滨海企业。

天津海泰投资担保有限责任公司
天津海泰投资担保有限责任公司员工在工作中。

  服务 带着感情为企业解难题

  “我们最欢迎海泰担保的人来公司调研,海泰担保的人是我们最想见的人。”在滨海高新区,一家科技企业的负责人这样对记者说。

  一直以来,海泰担保把企业看成是未毕业的学生,把自己当做是为企业服务的公仆。“我们的任务就是把企业从小培养成长到毕业,我们要带着感情做事,真正做到解决企业难题。”在牟福江眼里,为企业服务,要真投入感情,要把企业当做自己的孩子来带。

  企业是经济发展的基本细胞,企业是社会财富的直接创造者。滨海高新区有着数以万计的中小科技型企业,这些企业有活力,有创造力,但资金问题也是这些企业发展过程中最难跨越的鸿沟。

  天津市亚亿实业有限公司是国内第一家开发品牌羊奶制品的企业,企业自有品牌“美可高特”系列羊乳制品占据了国内最大的市场份额。但这家企业也曾遭遇资金危机。2005年,亚亿实业遭遇了双向资金压力,一方面公司认为陕西渭南的纬度最适合饲养奶羊,准备在当地建设一个大规模的养羊基地,另一方面公司要在本市建设一个占地200亩的深加工处理厂。这两个项目迫在眉睫,如果两个项目同时上马,亚亿实业就将遭遇现金流危机,但如果其中任何一个暂缓,公司就将错过开发市场的大好时机。

  面对亚亿实业的危机,海泰担保第一个站了出来,主动找到了公司的负责人,了解了该企业的困难。海泰担保帮助企业梳理财务资产情况,特事特办,在最短的时间内协助企业从银行贷到了需要的资金。缓解了企业的危机。自2005年开始,海泰担保为亚亿实业累计融资2亿元,助企业迅速成长。如今,美可高特已成为“中国羊奶领袖品牌”。 2008年6月,亚亿实业公司在美国OTCBB板成功上市,预计到明年2月可成功在美国纳斯达克上市。美可高特“活”了,公司就要在美国上市了。公司的成长、上市也意味着他们将离开海泰担保了。为了感谢海泰担保对企业给予的帮助,亚亿实业的董事长刘丽几次找到了牟福江。“我们就要上市了,为了回报海泰担保给予我们的支持,公司希望可以给海泰担保一些原始股权,说实话,我们真的舍不得离开。”刘丽很真诚地对牟福江说。要知道对一家高成长性的企业而言,一旦上市,其原始股权的价值很可能呈现数倍的增长,但牟福江拒绝了对方的好意。牟福江说:“企业毕业了,想回报我们了,但我们要把眼光放得更远些,我们扶持企业不是为了要回报的,我们希望企业可以成长起来,真正回馈社会,希望我们的民族品牌可以扬威世界。”

  只有带着感情为企业服务,才会深刻认识到目前情况下帮助企业解决发展难题的迫切性,才会真正急企业之所急、想企业之所想,才会以最大的决心和勇气去穷尽思路、研究对策,才会克服一切困难和障碍解决企业存在的现实难题。海泰担保只有30余名员工,却承担起20多亿元的担保融资重任,正是秉承这种带着感情为企业服务的精神。海泰担保得到了企业的尊重,让企业恋恋不舍。

  培养了一个企业,但这个企业要发展却离开了,这就好比儿女长大要成家一样。牟福江表示,衡量一个企业成功与否,盈利只是表象,社会责任感才是衡量的标杆。一个优秀的投资担保企业负责人应该考虑社会的需求,为社会的需求提供满足的条件,而不是仅从收益考虑发展模式。要更关注其他企业的需求,特别是中小企业的需求。海泰担保要立足滨海高新区,服务滨海新区,要有宽广的视野,争取在全国担保行业中打响“海泰”品牌。

  智慧 下一盘“活”棋

  掌握项目,让自己手中拥有强大的企业和银行资源,不让自己受制于银行等金融机构是海泰担保企业智慧的体现。成立至今,海泰担保已先后与国家开发银行、天津市农村商业银行、天津银行等22家银行机构建立了良好的合作关系,加之对区内企业的熟悉了解,海泰担保就像是技艺精湛的高超棋手,总能为银行和企业合理配对。

  中小企业融资为何难,就是因为中小企业没有抵押物、成长高风险。所以说,海泰担保每天面对的都是是一盘险象环生、危机四伏的棋局。面对项目,海泰担保建立针对性风险防控手段、全方位风险管理体系,并在这一合理体系的支撑下将“棋”下活了。比如,海泰担保目前正在扶持一家肉牛企业,同时接触的企业中还有做消毒液的,有做快餐连锁的。这些企业原本互相并不认识,但海泰担保熟悉这些企业,知道每一家企业的特点和需求,就可以将这些项目进行项目链的组合。这样的优化组合不但可以让这些企业实现共赢,还可让他们形成共同体,互为依存,以最大限度地降低企业和担保机构的经营风险。

  海泰担保的棋局是一盘持久战。牟福江深知,手中的棋子一旦落下,就不可以反悔,而一招出错,带来的后果将不堪设想。在牟福江的名片上,除了担任着海泰担保公司总经理这一要职外,还兼有南大教授、滨海高新区企业信用促进会会长等多重身份。其中企业信用促进会就是海泰担保产业链担保方式的重要平台。海泰担保依靠对园区内产业链上下游企业、同产业链企业信息的翔实掌握,创新性地整合园区融资平台,借助产业链相关企业互保,促进产业链对担保风险的有效吸收,实现对担保门槛及担保风险的整合协调。此外,海泰担保还积极发挥公司了解企业的优势,促进企业间建立战略合作联盟,从而发挥资源互补的优势,增加企业的竞争力。

  可持续 探出自身成长新路子

  2009年,海泰担保公司通过与18家商业性银行和1家政策性银行密切合作,开拓业务思路、扩大服务范围、拓宽融资渠道、创新金融品种,累计共为100余家中小企业提供贷款担保13.8亿元,超额完成海泰集团下达的各项经济指标,最大限度地扶持了滨海高新区企业的发展。

  这一切都源于海泰担保的可持续战略。海泰担保不仅仅要为驻区企业输血,更要实现自身的造血功能。经过多年的实践,海泰担保对经营模式进行了大胆的探索和创新,建立“担、投、贷”相结合的办法,以市场化的运营模式、较强的金融产品设计能力突破传统银行信贷体制,化解商业银行的贷款风险,积极解决中小企业贷款担保难的问题,帮助优秀高新技术企业在激烈的竞争中稳步发展。

  通过资本运作,海泰担保探索出了一条既能扶植区内中小高科技企业尽快发展壮大,又能通过使自身资本获得增值、实现自身效益的新路子。一方面,海泰担保通过为园区企业担保,使其获得贷款扩大企业规模、转化企业技术,将一批小企业培育成为了园区纳税大户。另一方面,海泰担保以投资收益来分散担保业务风险。为了实现自身的生存和发展,公司对于符合国家和园区的产业政策,经济效益和社会效益好的项目进行投资,以取得的收益来分散担保公司的风险。

  此外,海泰担保还尝试以资金的短期股权投入来扶植区内企业。公司采用短期投资入股,在企业发展壮大后退出,并将退出资金用于支持其他企业发展的模式,真正起到“资金放大器”作用。当年,曙光来到滨海高新区,海泰担保创新模式为曙光投资1200万元,一年半以后,曙光规模扩大,海泰担保收回了2400万元的收益。

  同时,海泰担保还通过加强对已投企业的管理,提供贷款担保、管理输出等多种方式为各参控股企业提供各种支持和服务,促进其健康快速成长。

  成立6年来,海泰担保累计支持企业200多家,担保贷款资金共计59亿元,企业累计纳税额超过15亿元。 2010年6月18日,海泰集团宣布了海泰投资公司担保和投资合署办公后,牟福江更加忙碌了。不过担保与投资公司进行资源整合后,作为本市担保行业的领军企业,海泰担保也将迎来前所未有的拓展机会。(记者 张维维)

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中国网·滨海高新制作专题《海泰担保创新“贷”》

海泰担保创新“贷” 滨海高新中小企业成长的催化剂

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文章来源: 滨海新区网 责任编辑: 正轩
 
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